AMAÇ VE KAPSAM

Bu prosedür, Necen Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş.’ nin, müşteri hesaplarına yapılan para transferi işlemlerinin nasıl kabul edileceğini, kontrol edileceğini ve müşterilere geri ödeme süreçlerinin nasıl yürütüleceğini düzenler.

Süreçler, SPK’nın III-35/B.1 sayılı Tebliği, MASAK düzenlemeleri ve Banka entegrasyon standartları esas alınarak yapılandırılmıştır.

TANIMLAR

Müşteri Transferi: Müşterinin platformdaki hesabına para göndermesi veya Necen Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş. tarafından müşteriye para iadesi yapılması.

UYUM Birimi: Mevzuata uygunluk kontrollerini yapan birim.

Beyanlı Transfer: Müşterinin gönderdiği transferin açıklama kısmına platform tarafından belirtilen müşteri kodu vb. bilgileri yazması.

SÜREÇ ADIMLARI

Para Transferlerinin Kabulü

Necen Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş., yalnızca Türkiye’de faaliyet gösteren bankalar aracılığıyla yapılan havale ve EFT işlemlerini kabul eder.

Üçüncü kişiler adına yapılan transferler reddedilir. Müşteri ile banka hesap sahibi aynı kişi olmalıdır.

Nakit transferler (elden ödeme) hiçbir şekilde kabul edilmez.

Müşteri Kimliği ile Uyum Kontrolü

Müşterinin IBAN bilgilerinin, kayıtlı kimlik bilgileriyle eşleştiği kontrol edilir.

Ad-soyad eşleşmeyen, farklı kişi tarafından gönderilen ödemeler ret edilir ve iade süreci başlatılır.

Açıklama Kontrolü

Transfer açıklamasında müşteri kodu, işlem tipi ve platform kodunun belirtilmesi zorunludur.

Eksik veya hatalı açıklamalarda müşteri ile irtibata geçilir. Açıklama düzeltilemezse para iade edilir.

Girişin Muhasebeleştirilmesi

Uyum onayından geçen transferler otomatik veya manuel olarak müşteri bakiyesine yansıtılır.

Tüm girişler işlem anına göre zaman damgalı biçimde muhasebe sistemine kaydedilir.

Müşteriye Para Transferi (Çekim)

Müşteri, kayıtlı IBAN’ına para çekim talebi oluşturur.

Uyum birimi; kara para aklama, şüpheli işlem ve hesap hareketlerini kontrol eder.

Çekim işlemi, yalnızca müşteri adına kayıtlı banka hesabına yapılabilir.

Geri Ödeme ve Hatalı Transferler

Yanlış yapılan para girişleri 3 iş günü içinde aynı hesap sahibine iade edilir.

Açıklama yetersizliği nedeniyle tespit edilemeyen ödemeler, müşteri tarafından ispat edilene kadar bekletilir ve platformun "belirsiz fonlar" hesabında tutulur.

MASAK Uyum Kontrolleri

Transfer limiti aşan işlemler veya olağandışı işlem sıklığına sahip transferler MASAK uyum kontrolüne tabi tutulur.

Gerekli durumlarda şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) yapılır.

SORUMLULUKLAR

Mali Operasyon Birimi: Transfer işlemlerinin günlük takibini yapar.

Uyum Birimi: Kimlik eşleştirme, şüpheli işlem analizi ve MASAK raporlamasını yürütür.

BT Birimi: Otomasyon sistemlerinin işlem güvenliğini sağlar.

GÖZDEN GEÇİRME

Bu prosedür, yılda en az bir defa veya ödeme sistemleri ile ilgili mevzuat değiştiğinde Uyum Birimi tarafından gözden geçirilir.